טופס 1516 הוא טופס המאפשר לכם לבקש פטור ממס הכנסה בגין הכנסות מעבודה. מילוי טופס 1516 עשוי להיראות פשוט לכאורה, אך הוא טומן בחובו מורכבות רבה. טעויות במילוי הטופס עלולות להוביל להפסדים כספיים משמעותיים. לפיכך, רבים חוששים להתמודד עם מילוי הטופס באופן עצמאי ופונים לחברות ייעוץ פרטיות. המאמר ידון מדוע לא מומלץ למלא טופס 1516 לבד, מהו טופס פטור ממס הכנסה, למי הוא מיועד, מהם היתרונות בקבלת סיוע מחברה פרטית, ויש גם כמה טיפים למילוי הטופס ולקבלת פטור ממס הכנסה.
מהו טופס 1516?
טופס 1516 הוא טופס פטור ממס הכנסה בגין הכנסות. טופס זה מיועד בעיקר לאנשים שחלו או עברו תאונה ועקב מצבם הרפואי מגיע להם פטור ממס הכנסה. במילים אחרות, מדובר על טופס בקשה המאפשר לקבל הטבה משמעותית כדי להקל על ההוצאות הרפואיות ולהתמודד בצורה טובה יותר עם המצב הכלכלי עקב הפגיעה בכושר ההשתכרות,
למי מיועד טופס 1516?
טופס פטור ממס הכנסה מיועד לאנשים שקיבלו הכנסות פטורות, כגון:
- בעלי דרגת נכות מהביטוח הלאומי של 90% משוקללת כאשר מתוך זה 40% על ליקוי מסוים בגין מחלה או תאונה. דרגת הנכות צריכה להיות בתוקף למינימום 185 יום.
- אנשים שנקבעו להם 75% נכות ומעלה זכאים להקלות במס בקופות גמל.
- בעלי דרגת נכות מהביטוח הלאומי של 100% לצמיתות.
- מקבלי קצבאות מהביטוח הלאומי (לדוגמה: קצבת נכות, קצבת זקנה).
- פיצויים בגין פגיעה בעבודה.
- תגמולים לנפגעי פעולות איבה.
- מענקים ממשלתיים (לדוגמה: מענק לימודים).
- הכנסות משכירות פטורה (לדוגמה: דירה שמושכרת לסטודנטים).
למה לא לעשות לבד?
- מורכבות – טופס פטור ממס הכנסה כולל סעיפים רבים עם הוראות. ראשית יש למלא את הפרטים האישיים, לסמן את מעמד הממלא, האם הוא שכיר או עצמאי ואף לבקש החזר רטרואקטיבי עד 6 שנים אחורה. לטופס חייבים לצרף מסמך מהביטוח הלאומי בו נקבעה דרגת נכות של 90% ויותר ל-185 יום ויותר.
- חוסר ידע – ראשית, רוב האנשים אינם בקיאים בחוקי המס ובהטבות מס בדומה לפטורים ולא תמיד יודעים שמילוי טופס אחד יכול לזכות אותם בפטור מתשלום מלא של מס הכנסה. אי ידיעה זו עלולה לגרום להם לוותר על זכויותיהם ולשלם מס שלא כדין. שנית, ישנם אנשים שמפאת השפה יזדקקו לסיוע במילוי הטופס ולהכוונה וייעוץ. שלישית, אדם עם בעיה רפואית חמורה לא יוכל למלא את הטופס לבד אם אינו מתפקד.
- עדכונים שוטפים – חוקי המס מתעדכנים באופן תדיר וקשה לעקוב אחר כל השינויים. ייתכן שתמלאו את הטופס בצורה שגויה מכיוון שלא הייתם מודעים לעדכון רלוונטי.
- התמודדות עם רשויות המס – במקרה של טעות במילוי הטופס, ייתכן שתצטרכו להתמודד עם רשויות המס, דבר שעלול להיות מורכב ומעיק. בשלב מסוים תצטרכו גם להגיע לוועדה רפואית בלשכת המס הקרובה לבית מגוריכם וגם לשם עדיף להגיע בליווי במקצועי.
- חיסכון בזמן ומאמץ – מילוי טופס פטור ממס הכנסה דורש זמן ומאמץ רבים. פנייה למומחה תחסוך לכם את הצורך להתעסק בנושא ותאפשר לכם להתמקד בעניינים אחרים.
מי יכול לעזור?
- מומחי מס – רואי חשבון ויועצי מס מוסמכים בעלי ידע נרחב בחוקי המס ובפסיקה יכולים לסייע לכם במילוי הטופס בצורה נכונה ומקצועית.
- חברות למימוש זכויות – חברות אלו מתמחות בהגשת בקשות לפטור ממס הכנסה ובעלות ניסיון רב בטיפול מול רשויות המס.
יתרונות וחסרונות פנייה לחברה חיצונית
יתרונות
- חיסכון בזמן ומאמץ – חברות ייעוץ ורואי חשבון ימלאו את הטופס עבורכם ויטפלו בכל התהליך מול רשויות המס.
- בדיקת זכאות – חברה חיצונית תבדוק את הזכאות שלכם באופן קפדני
- מומחיות – חברות אלו מעסיקות צוות מנוסה ומקצועי שמכיר את כל החוקים והנהלים הנוגעים לפטור ממס הכנסה.
- הגדלת הסיכוי להצלחה – חברות אלו מצליחות להשיג פטור ממס הכנסה עבור רבים מהלקוחות שלהן.
חסרונות
- עלויות – חברות אלו גובות תשלום עבור שירותיהן. התשלום יכול להיות אחוז מהסכום שהושג, או סכום קבוע מראש.
- העברת מידע אישי – יש להעביר לחברה מידע רפואי ואישי רב.
- חוסר ודאות – אין ערובה שהחברה תצליח להשיג עבורכם פטור ממס הכנסה, אך הסיכוי גבוה יותר מאשר עושים את לבד.
איך ניתן למלא טופס פטור ממס הכנסה באופן עצמאי?
ניתן למלא את טופס פטור ממס הכנסה באופן עצמאי באתר רשות המיסים. להלן השלבים למילוי הטופס:
- היכנסו לאתר רשות המיסים.
- בחרו בשירות הדיגיטלי של רשות המיסים.
- בחרו בטופס 1516 – בקשה לפטור ממס הכנסה.
- מלאו את הטופס במדויק.
- צרפו את כל המסמכים הנדרשים.
- הגישו את הטופס.
- ניתן גם להוריד את הטופס ולשלוח אותו בדואר.
מה צרך לצרף לבקשה?
- מכתב מהביטוח הלאומי על דרגת נכות של 90%.
- תשלום אגרה על סך 679 ₪ ששולם בבנק, בדואר או במוסד לביטוח לאומי.
- תלוש משכורת אחרון.
- טופס 169 –בקשה לוועדה רפואית להקלות במס במידה ולא נקבעה עדיין דרגת נכות.
מהו טופס 169?
טופס 169 הוא גם טופס רשמי של רשות המיסים בישראל, המשמש להגשת בקשה לקביעת אחוזי נכות לצורך קבלת הפטור ממס הכנסה.
מי זכאי להגיש טופס 169?
- אנשים הסובלים מליקויים רפואיים שונים, אשר פוגעים ביכולת התפקוד שלהם.
- אנשים שעברו תאונות או מחלות קשות, אשר גרמו להם לנכות.
- הורים לילדים עם מוגבלויות.
כיצד מגישים טופס 169?
- ניתן להגיש את טופס 169 באופן מקוון באתר רשות המיסים.
- ניתן להגיש את טופס 169 באופן ידני בפקודת השומה הקרובה למקום מגוריכם.
מה צריך לצרף לטופס 169?
- טופס ויתור על סודיות רפואית.
- מסמכים רפואיים המעידים על הליקויים הרפואיים.
- אישורים רפואיים המעידים על אחוזי הנכות.
הוועדה הרפואית
- לאחר הגשת טופס 169, תזומנו לוועדה רפואית מטעם רשות המיסים.
- הוועדה הרפואית תקבע את אחוזי הנכות שלכם, בהתבסס על המסמכים הרפואיים שהצגתם ועל הבדיקה הרפואית שתעברו.
- החלטת הוועדה הרפואית תשלח אליכם בדואר.
טיפים למילוי טופס – 1516
- קראו את ההוראות בקפידה לפני מילוי הטופס.
- ודאו שיש לכם את כל המסמכים הנדרשים, כולל דרגת הנכות מהביטוח הלאומי.
- מלאו את הטופס בכתב יד ברור.
- התייעצו עם חברה למימוש זכויות רפואיות עם ניסיון בתחום.
- היו סבלניים וקפדניים.
- עקבו אחר התקדמות הטיפול. כלומר, וודאו שהטופס הוגש בצורה נכונה ושהבקשה טופלה.
כיצד תדעו אם אתם זכאים לפטור ממס הכנסה?
בין, אם מדובר באתר של רשות המיסים ובין אם באתר של חברה חיצונית, תוכלו להיכנס למחשבון פטור ממס הכנסה, למלא פרטים אישיים ולבדוק האם אתם זכאים להטבה שרבים חולמים עליה.
סיכום
טופס בקשת פטור ממס הכנסה המכונה גם 1516 הוא טופס פשוט יחסית וניתן למלא אותו באופן עצמאי באתר רשות המיסים. יחד עם זאת, פנייה לחברה חיצונית יכולה לחסוך זמן ומאמץ. זכרו, מילוי טופס – 1516 בצורה נכונה הוא קריטי לקבלת הפטור המגיע לכם ולמניעת הפסדים כספיים. פנייה למומחה תבטיח שתקבלו את השירות הטוב ביותר ותמנע מכם טעויות שעלולות לעלות לכם ביוקר.
